Рынок DeFi — децентрализованных финансов — существенно расширяется в течение последних нескольких месяцев. Протокол Uniswap, о котором мы сегодня расскажем, долгое время был лидером крупных централизованных бирж, и теперь на нем заблокировано больше средств, чем было у всего сектора DeFi всего несколько месяцев назад. Статья ChangeHero познакомит вас с нынешним лидером сферы DeFi, а также расскажет, как работает биржа Uniswap, где купить UNI и на какое будущее Uniswap можно рассчитывать.
Что такое Uniswap?
Uniswap — это протокол AMM (автоматическое создание рынка), созданный на базе Ethereum, благодаря которому пользователи могут обменивать токены стандарта ERC20 между собой. Отличительная особенность биржи Uniswap в том, что в отличие от множества традиционных бирж она не требует регистрации или подтверждения личности.
Из-за децентрализованного характера биржи Uniswap ликвидность также должна управляться автоматически. Разработчики смогли достичь этого, представив вознаграждение любому пользователю, который заблокирует свои токены в протоколе. Таким образом, ликвидность предоставляется не централизованной организацией, а пользователями.
История создания и команда
Создатель Uniswap Хейден Адамс вдохновился идеями Виталия Бутерина о DEX (децентрализованные биржи) на Reddit. Изначально разработчик Адамс планировал всего лишь попробовать себя в разработке на Solidity, однако в скором времени эта практика принесла ему 100 000$ на реализацию своей идеи от Ethereum Foundation. В 2018 году, после почти двух лет работы, его протокол был опубликован.
Главные особенности
Обмены
В общих чертах протокол работает следующим образом: трейдер выбирает пару, предоставляет один токен и получает другой (с учетом комиссии за обмен).
Стандартная криптовалютная биржа обычно ведет журнал заказов для предоставления ликвидности на рынке, но в Uniswap все обстоит иначе. Вместо этого, используя AMM, Uniswap сначала оценивает, сколько токенов получит пул, а затем дает оценку цены второго токена с учетом риска изменения стоимости. Uniswap также был разработан с учетом совместимости с другими протоколами. Трейдерам нужны возможности арбитража, а для этого должно существовать несколько рынков. DeFi — это не только торговля, но также возможность кредитования и накопления. Для этой цели биржа Uniswap предлагает так называемые флеш-обмены, которые изначально выполняются бесплатно, но разница суммы должна быть компенсирована либо за счет второго токена пары, либо за счет комиссии. Таким образом, разница между обычным обменом и флэш-обменом заключается в том, что комиссия применяется в первом случае к депозиту и во втором — к снятой сумме.
Ликвидность
Для полноценной работы с Uniswap необходимо понимать как работают пулы ликвидности. Чтобы решить проблему ликвидности, пользователям протокола предлагается внести свою криптовалюту в пул ликвидности пары. Взамен они будут получать пассивный доход в виде комиссии за обмен на свой депозит. Первоначальные поставщики также косвенно устанавливают рыночные цены на эти токены, поскольку они должны депонировать оба токена пары на сумму равной стоимости.
Кроме того, каждый пул ликвидности выпускает токены пула пропорционально депозиту поставщика. Если они снимут свой депозит ликвидности, они должны будут сжечь то же количество токенов пула взамен. Весь процесс полностью автоматизирован — от совершения сделок до предоставления ликвидности и защиты сети.
Что такое UNI?
UNI — это криптовалюта, которую выпускает биржа Uniswap. Его основная функция — предоставление права голоса держателям токенов. С помощью UNI пользователи могут голосовать за или против различных предложений по улучшению протокола. Токен Uniswap — это токен образца ERC20 — для работы ему нужен эфир. Логичный выбор, учитывая, что протокол Uniswap построен на Ethereum. Токен UNI был представлен в Uniswap v2 (вторая версия) в сентябре 2020 года. Пользователи предыдущих версий протокола получали токены бесплатно в официальной раздаче.
Uniswap находится на рынке всего несколько недель. Самая высокая цена на токен Uniswap была зафиксирована вскоре после запуска, 18 сентября: 8,44$. На момент написания статьи его цена составляет 3,62$. На данный момент в обращении находится 96 866 285 UNI, а рыночная капитализация UNI составляет 350 501 193$ — 43 место в рейтинге CoinMarketCap. Новость о запуске собственной криптовалюты UNI была опубликована в официальном твиттере протокола и быстро стала популярной:
We’re thrilled to announce that UNI, the Uniswap Protocol governance token, is live now on Ethereum mainet!
Read more:https://t.co/RD3mwEUyHn Ethereum Address: 0x1f9840a85d5af5bf1d1762f925bdaddc4201f984 — Uniswap Protocol ? (@UniswapProtocol) September 17, 2020
Колоссальная популярность была обусловлена сообщением в блоге компании: “Любой адрес, который когда-либо был зарегистрирован в контрактах Uniswap v1 или v2, может затребовать 400 UNI. Это приблизительно 12 000 активных адресов. Мы любим вас, ребята”. В общей сложности был выпущен 1 млрд токенов на сумму 20 млрд долларов. Всю сумму планируется распределить в течение 4 лет:
- 60% (600 000 000 UNI) — членам сообщества Uniswap;
- 21,51% (215 101 000 UNI) — членам команды Uniswap и будущем сотрудникам с четырехлетним переходом;
- 17,80% (178 000 000 UNI) — инвесторам в течение 4 лет;
- 0,069% (6 899 000 UNI) — консультантам в течение 4 лет.
Как использовать криптовалюту UNI
На данный момент, начиная со второй версии, токен Uniswap используется исключительно в управлении протоколом. Поскольку держатели могут вносить предложения и голосовать за них, со временем могут появляться альтернативные варианты использования UNI. Кроме того, в третьей версии Uniswap, держателям UNI могут быть возмещены торговые комиссии.
Споры и разногласия
Биржа Uniswap прочно заняла свое место в системе DeFi. Несмотря на популярность, далеко не всегда дела проекта шли хорошо. 12 марта 2020 года случился крупный обвал рынка DeFi — алгоритмы множества участников оказались несостоятельными перед грядущим обвалом рынка и опытными хакерами. В структуре DeFi этот день назвали “черный четверг”.
Our post covering the events of the Black Thursday market crash is now live and includes details on what took place as well as a brief introduction to planned Automation updates.
We welcome all feedback and comments, be it here or in our Discord.https://t.co/X9FejPQSbg — DeFi Saver (@DeFiSaver) March 18, 2020
14 февраля была произведена “пробная” атака, которая затронула непосредственно Uniswap. В момент атаки курс WBTC по отношению к ETH на бирже Uniswap утроился, а главным пострадавшим в этой истории стал протокол торговли bzx. Смарт-контракт выкупил WBTC на сумму 1,5 млн долларов, разработчики bzx не проверили обеспечение этой позиции, поскольку считали, что никто не рискнет 1 300 ETH. Эта уверенность была ошибкой, поскольку задумка хакера заключалась в том, чтобы манипулировать курсом WBTC на Uniswap. Атакующий продал 112 WBTC на 63% дороже рыночной стоимости, получив за эту сделку около 700 000$ по курсу на тот момент. Взлом биржи KuCoin также грозит репутации Uniswap. Поскольку биржа Uniswap не реализует политику KYC — “знай своего клиента”, хакерам легко переместить украденные с KuCoin активы на Uniswap, обменять их на «чистые» токены и, таким образом, не отмыть украденные деньги, но значительно усложнить их отслеживание.
Развитие проекта
В августе 2020 года биржа Uniswap завершила раунд A финансирования. Разработчики получили 11 миллионов долларов от Andressen Horowitz, Union Square Ventures, Paradigm и других инвесторов. Деньги будут вложены в работу над Uniswap v3. На данный момент разработчики держат детали грядущего обновления в секрете, вероятно, из-за ответственности перед своими инвесторами. Однако разработчики уже раскрыли некоторые из этих новых функций.
Сообщество и соцсети
По данным аналитиков, биржа Uniswap в сентябре 2020 года является лидером, несмотря на последние события:
Trade volume in September 2020:
- @UniswapProtocol $15.4 billion. - @coinbase $13.6 billion. pic.twitter.com/CdK5HoaCwu — Mika Honkasalo (@mhonkasalo) October 3, 2020
“_Объем торгов в сентябре 2020 года: _ _- @UniswapProtocol 15,4 миллиарда долларов; _ - @coinbase 13,6 млрд долларов”. Сооснователь проекта Dharma считает, что все держатели токенов UNI должны увеличить активность своих сбережений, чтобы дать мощный толчок в развитии Uniswap:
There are only ≈25m UNI delegated or self-delegated at the moment. Until this number is *much* higher than 40m, Uniswap governance is functionally inactive (and, arguably, insecure)
UNI holders (*especially* VCs) — Delegate ? Your ? UNI ?https://t.co/PfNOyg4GMu pic.twitter.com/QMKDcSIxQG — Nadav from Dharma (@NadavAHollander) September 29, 2020
“_В настоящее время в голосовании участвует только около 25 млн UNI. Пока это число не будет *намного* больше 40 млн, управление Uniswap будет, по сути, неактивным (и, возможно, неспособным обеспечить безопасность). _ Держатели UNI (*особенно* венчурные вкладчики) — делегируйте свои UNI”. Среди пользователей твиттера существует немало тех, кто недоволен работой Uniswap. Например, пользователь Ryan Calder считает, что протокол не является частью DeFi, на примере одного из токенов Uniswap, стоимостью которого значительно манипулируют:
$5 million 24 hour rug pull. @UniswapProtocol is the ICO... not #DeFi.
Few. pic.twitter.com/Z3162WHVKO — Ryan Calder (@_RyanCalder) October 3, 2020
“Как развести инвесторов на _5 миллионов долларов за 24 часа. _ _@UniswapProtocol это ICO … не #DeFi. _ Немногие поймут”. В то же время некоторые пользователи Uniswap успели остыть после серьезных проблем с безопасностью протокола, и перешли на свои предложения по улучшению работы системы:
Dear @UniswapProtocol according to rug pulls happening at pools please create some structures to avoid such scam actions. I propose monitoring the mints of deploy address with bots and you can lock pools after minting more than 30 percent of what you have in the pools. Thank you
— alex (@alex34845451) October 1, 2020
“Уважаемые @UniswapProtocol, касательно токенов, стоимость которых внезапно обваливается — создайте несколько структур, чтобы избежать таких мошеннических действий. Я предлагаю отслеживать адреса, которые создают токены,с помощью ботов, и вы можете блокировать пулы после добычи более 30 процентов того, что у вас есть в пулах. Спасибо”.
Как купить, продать или обменять UNI
Если вы решили добавить токен UNI на свой баланс, вы можете воспользоваться несколькими вариантами. Для начала, приобрести UNI можно на криптовалютных биржах. Стоит помнить, что этот способ зачастую грозит рисками из-за волатильности рынка. Продать токен Uniswap можно аналогичным способом, но не забывайте, что на большинстве бирж необходимо регистрироваться, чтобы совершать операции с криптовалютой. Если вы хотите стать владельцем UNI без регистрации и рыночных рисков, обратите внимание на обмен с ChangeHero. Вы можете выбрать лучший или фиксированный курс для вашего обмена, и в любом случае получите качественный сервис и высокую скорость. Мы серьезно относимся к соблюдению требований AML, поэтому подозрительные средства не попадут на ваш адрес, а наша политика KYC (знай своего клиента) является выборочной и необязательной.
Кошельки UNI
UNI — это токен образца ERC20. В настоящее время он поддерживается большинством кошельков, от стандартных кошельков вроде MEW (MyEtherWallet) и MetaMask до аппаратного кошелька Trezor.
- Trezor — отличный вариант для активных пользователей Uniswap. С клиентом Trezor Beta вы также можете обменивать и покупать UNI с возможностью мгновенного обмена ChangeHero — для этого не нужно покидать приложение кошелька;
- Еще один надежный вариант — кошелек Exodus. Он имеет огромный список поддерживаемых активов, включая токен UNI, а также аналогичный встроенный вариант обмена на основе ChangeHero. С его помощью пользователи Exodus могут покупать UNI прямо в кошельке.
Как обменять UNI с ChangeHero
Осуществляйте обмен вашей криптовалюты на токен UNI при помощи сервиса ChangeHero. Для этого нужно выполнить всего несколько простых шагов:
- Выберите курс: точный или лучший, выберите валюту и введите сумму обмена. Проверьте итоговую сумму обмена;
- Нажмите “Обменять”, введите адрес кошелька и ознакомьтесь с деталями обмена;
- Проверьте все введенные данные на следующем этапе, подтвердите и ожидайте окончания обмена.
Если у вас остались вопросы, вы можете изучить наше подробное руководство, либо обратиться к специалисту службы поддержки. Команда ChangeHero на связи 24/7!
Заключение
DeFi — достаточно новаторская и перспективная ниша. Децентрализованные биржи обладают множеством преимуществ, которых не хватало централизованным биржам, например, отсутствие необходимости регистрироваться. Обмен Uniswap — существенный прорыв в области DeFi, и при должной работе и финансировании проект будет развиваться, а цена UNI расти. Нам остается только следить за развитием DeFi и Uniswap, поскольку неизвестно, какое влияние на проект могут оказать пользователи или регулирующие органы. Оставайтесь с ChangeHero ВКонтакте и Твиттере чтобы не пропустить последние новости Uniswap. Если вы хотите узнать больше информации о криптовалютах и блокчейне, читайте наш блог! Мы регулярно публикуем интересные и информативные статьи.
